Chuyên Viên Hoạch Định Tài Chính Là Làm Gì

Hiện nay, công việc chuyên viên hoạch định tài chính là một vị trí được nhiều bạn trẻ quan tâm và tìm hiểu. Khi môi trường kinh tế ngày càng theo xu hướng mở và năng động, việc lựa chọn ngành nghề này đang là xu hướng theo đuổi của nhiều bạn trẻ.

Khả năng tiếng Anh và tin học tốt

Chuyên viên hoạch định tài chính luôn phải nhắc nhở bản thân đang làm việc trong môi trường mở. Để tăng cơ hội làm việc, phát triển trong thời đại công nghệ bạn càng phải trau dồi khả năng tiếng Anh và tin học.

👉 Xem thêm: Học ngôn ngữ Anh ra trường làm gì? Có nên học khoa Tiếng Anh không?

Chuyên viên hoạch định tài chính – vị trí tiềm năng cho nhiều bạn trẻ. Thế nhưng để thật sự thành công lại không hề dễ. JobsGO mong rằng, với bài viết này đã giúp bạn hiểu và có thêm thông tin về chuyên viên hoạch định tài chính là gì?

(Theo JobsGO - Nền tảng tìm việc làm, tuyển dụng, tạo CV xin việc)

Chuyên viên hoạch định tài chính là gì?

Chuyên viên hoạch định tài chính chắc chắn không còn xa lạ với hầu hết các bạn trẻ có đam mê với kinh tế, tài chính. Đây cũng là vị trí được rất nhiều bạn trẻ theo đuổi bởi công việc ổn định, mức thu nhập khủng. Vậy bạn có đang hiểu chính xác về vị trí này chưa?

Theo cách đơn giản, chính xác nhất thì chuyên viên hoạch định tài chính là người hỗ trợ doanh nghiệp kinh doanh về mảng tài chính, quản lý tài sản. Đặc biệt họ là người tiếp nhận xử lý vấn đề liên quan đến bảo hiểm khách hàng, giúp khách hàng lập kế hoạch đầu tư trong tương lai.

Vai trò của chuyên viên hoạch định tài chính với doanh nghiệp rất quan trọng. Dựa vào kết quả công việc, người lãnh đạo có thể đưa ra quyết định đầu tư phù hợp, chính xác.

Môi trường làm việc của chuyên viên hoạch định tài chính khá đa dạng, năng động. Họ làm trong các doanh nghiệp về tài chính, tín dụng, quỹ tương hỗ, bảo hiểm, chứng khoán. Không chỉ có vậy họ còn có thể làm tự do nếu năng lực cho phép.

👉 Xem thêm: Tư vấn tài chính là gì? Kỹ năng cần có của chuyên viên tư vấn tài chính?

Có khả năng về chuyên môn cao, khả năng tiếng anh và tin học văn phòng

Đây là công việc đòi hỏi cao về trình độ chuyên môn. Khi có khả năng về chuyên môn cao sẽ giúp cho bạn dễ dàng với công việc.

Môi trường làm việc của chuyên viên hoạch định TC luôn thay đổi ở thời đại công nghệ cao. Để có thể phát triển và hội nhập, nắm bắt thông tin và cơ hội thăng tiến bạn phải bổ sung thêm cho bản thân kiến thức về tiếng anh và tin học văn phòng.

Mức lương hiện nay của chuyên viên hoạch định tài chính

Như đã nói, đây là vị trí có khối lượng công việc khá nhiều và phức tạp.  Do đó, đây cũng là công việc có mức thu nhập hấp dẫn, dao động từ 14,4-18,8 triệu/tháng, trung bình khoảng 21,3 triệu/tháng. Với mức thu nhập như vậy, công việc này trở thành sự quan tâm của nhiều bạn trẻ.

Bài viết trên đã tổng hợp những thông tin chính của công việc Chuyên viên hoạch định tài chính, mong rằng những thông tin trên sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về công việc này, cũng như thông qua đó sẽ lựa chọn được công việc phù hợp.

Cùng DOL phân biệt các nét nghĩa của từ finance nhé!

Danh từ : Lĩnh vực hoặc hệ thống quản lý và sử dụng tiền, vốn, và tài chính.

Ví dụHis career in finance has allowed him to work in various sectors of the economy. (Sự nghiệp của anh ấy trong lĩnh vực tài chính đã cho phép anh ấy làm việc trong nhiều lĩnh vực của nền kinh tế.)

Động từ : Cung cấp tiền hoặc nguồn tài chính để hỗ trợ hoặc thực hiện một dự án, kế hoạch, hoặc hoạt động.

Ví dụThe company decided to finance the expansion of its production facilities. (Công ty quyết định tài trợ cho việc mở rộng cơ sở sản xuất của mình.)

Chuyên viên hoạch định tài chính là gì? Họ phải làm những công việc nào? Bạn cần làm gì để trở thành một nhân viên xuất sắc? Tất cả sẽ được JobsGO bật mí trong bài viết sau đây, hãy cùng tìm hiểu nhé!

Mô tả công việc của chuyên viên hoạch định tài chính

Chuyên viên hoạch định tài chính là công việc có mức lương vô cùng hấp dẫn thì công việc của họ cũng ko đơn giản, khối lượng công việc khá nhiều. Cụ thể như sau:

Do nhiệm vụ, công việc của chuyên viên hoạch định TC như vậy, đã đặt ra các yêu cầu tuyển dụng về vị trí này khá cao và khắt khe. Hãy cùng tìm hiểu những yêu cầu để trở thành một chuyên viên hoạch định TC nhé!

Tổng hợp các công việc của chuyên hoạch định tài chính

Nếu như bạn đang hướng đến trở thành một chuyên viên hoạch định tài chính trong tương lai thì chắc chắn những thông tin tổng hợp công việc ở vị trí này bạn sẽ không thể nào bỏ qua được. Hãy cùng JobsGO tìm hiểu ngay ở nội dung phần 2 này!

Như vậy, khối lượng công việc của chuyên viên hoạch định tài chính vô cùng nhiều và áp lực. Chính vì thế, bạn không những phải có khả năng chuyên môn tốt mà còn phải chuẩn bị nhiều kỹ năng khác.

👉 Xem thêm: Chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân là gì? Kỹ năng cần có

Để trở thành chuyên hoạch định tài chính giỏi, bạn cần gì?

Từ khối lượng công việc có thể thấy, chuyên viên hoạch định tài chính là người tiếp xúc nhiều với khách hàng, cấp trên. Đặc biệt khối lượng công việc luôn cao, gây ra nhiều áp lực lớn. Cũng vì thế mà để thành công với vị trí này không phải là điều đơn giản. Bạn chắc chắn sẽ phải chuẩn bị cho mình những kỹ năng như:

Môi trường làm việc luôn thay đổi cả đối tượng, không gian và thời gian. Trên thực tế cho thấy chuyên viên hoạch định tài chính gặp gỡ các khách hàng một cách thường xuyên, tần suất liên tục. Vì vậy, bạn cần trau dồi hơn nữa khả năng, trình độ giao tiếp để cuộc gặp gỡ có hiệu quả. Sự thông minh, khéo léo trong ngôn ngữ sẽ giúp cho bạn đạt được mục tiêu nhất định.

Chuyên viên hoạch định tài chính là gì?

Chuyên viên hoạch định tài chính là vị trí đảm nhận vai trò hỗ trợ trực tiếp cho các doanh nghiệp, công ty trong hoạt động kinh doanh liên quan đến việc hoạch định tài chính và quản lý tài sản tương xứng. Ngoài ra, họ sẽ tiếp nhận vấn đề liên quan tới chính bảo hiểm và hỗ trợ cho khách hàng. Thông qua đó có thể lập lên các kế hoạch thực hiện chi tiết về các khoản đầu tư cho tương lai đem lại mức lợi nhuận cao nhất.

Có thể hiểu, chuyên viên phân tích tài chính là chuyên viên hỗ trợ doanh nghiệp có hoạt động kinh doanh quản lý tài chính và tài sản, là người tiếp nhận và xử lý các vấn đề về bảo hiểm của khách hàng và hỗ trợ cho khách hàng trong việc lập kế hoạch về những đầu tư trong tương lai.

Đây là công việc làm việc tự do trong môi trường làm việc năng động, ứng viên có thể làm việc trực tiếp tại doanh nghiệp cố định và kèm theo giới hạn về công việc cụ thể. Hoặc có thể làm việc thông qua sự hỗ trợ của doanh nghiệp, mục đích đưa ra quyết định đầu tư và làm chỗ thay vì cố định tại một địa điểm.

Có khả năng thuyết trình để thuyết phục khách hàng

Bí quyết giúp bạn thành công thứ hai với công việc này chính là khả năng thuyết trình. Việc thuyết phục khách hàng mua và sử dụng sản phẩm là rất khó,  nhưng để khách hàng đầu tư tài chính theo những kế hoạch bạn vạch ra còn khó hơn. Đây là vấn đề vô cùng nhạy cảm, vì nó liên quan trực tiếp đến “tiền”.

Vì những lo lắng của khách hàng, đối tác như vậy mà bạn cần phải rèn luyện cho mình khả năng thuyết phục khách hàng. Vừa biết đánh vào tâm lý vừa đánh vào lợi ích khách hàng nhận được. Do đó, ngay từ bây giờ bạn phải tích lũy cho mình những kỹ năng này.

Đây là chính là khả năng thu thập thông tin và nhạy bén với những thay đổi của thị trường tài chính. Để trở thành một chuyên viên hoạch định TC bạn cần phải thường xuyên thu thập thông tin tài chính trong và ngoài nước. Từ đó, có những giải pháp tốt nhất cho khách hàng của mình.

Công việc chính của vị trí này là hỗ trợ khách hàng và tiếp cận, phát triển thêm khách hàng tiềm năng. Vì vậy, việc nhiệt tình giúp đỡ khách hàng là một yếu tố quan trọng quyết định đến sự thành công của bạn, việc có nhiều hợp đồng và mối quan hệ đều dựa hết vào yếu tố này.

Trong suy nghĩ của khách hàng, họ luôn cho rằng mình là trung tâm của sự chăm sóc. Do đó, họ không muốn khi bỏ tiền ra nhưng lại không thu được sự thỏa mãn và hài lòng vì vấn đề nào đó. Vì vậy, muốn thành công bạn hãy luôn nhiệt tình với khách hàng.